что не является источником регуляторного комплаенс риска
Основные комплаенс-риски и способы их минимизации
Комплаенс-риски – это риски появления у компании финансовых или репутационных убытков, возникающих в результате непреднамеренных или умышленных нарушений законодательства РФ, регламента внутренних документов и стандартов предприятия, этических деловых норм, касающихся ведения бизнес-деятельности.
Данные нарушения могут быть осуществлены как самой организацией, так и ее отдельными сотрудниками. В ответ на них контрольно-надзорные органы могут выписать штрафы, или компания может попасть под санкции.
Виды комплаенс-рисков
Комплаенс-риски можно систематизировать и по другим группам:
Управление рисками по системе комплаенс
Эта юридическая процедура должна проводиться регулярно. Самая большая опасность заключается в анализе рисков «сквозь пальцы», пропуске слабых мест деятельности и ошибках при их выявлении. По факту отсутствие детального разбора того или иного бизнес-процесса означает принятие рисков и бездействие в плане борьбы с ними.
Цикл управления комплаенс-рисками состоит из 4 этапов:
Последствия от выявленных комплаенс-рисков можно классифицировать по их негативному влиянию на деятельность предприятия:
Уровень
опасности
Размер риска по величине убытков
Возможные последствия
Предупреждение, дисциплинарный выговор, нарушение бизнес-процессов, предъявление требований об устранении нарушений
Возмещение ущерба, компенсация потерь (гражданская ответственность), утрата лояльности контрагентов (скидок, льготных условий), претензии со стороны покупателей и клиентов, повышенное внимание со стороны КНО, приостановление операций вследствие изъятия активов
Увеличение расходов, убытки, падение спроса, потеря рынков сбыта
Административные штрафы, влияние на репутацию, арест имущества и расчетного счета, возбуждение судебных дел, уголовные расследования
Отзыв лицензии, исключение из саморегулируемой организации, приостановление права вести бизнес
Борьба с рисками с помощью комплаенс
Для того, чтобы обеспечить превентивную защиту бизнеса и его персон от различных рисков, компании следует внедрить систему комплаенс-контроля. Этот процесс включает в себя целый комплекс мер:
Только совокупный подход и регулярный комплаенс-анализ деятельности смогут предостеречь компанию от негативных последствий возникших рисков. А проблему проще предотвратить, чем устранить. Поэтому позаботьтесь о защите бизнеса заранее.
Регуляторный комплаенс: что это и где применяется?
Как это работает?
То есть регуляторные риски носят внешний характер. Они могут быть связаны с нарушением конкуренции, коррупционной составляющей, оптимизацией налогообложения, наложением санкций и т. д.
Некоторые эксперты считают синонимами регуляторные и комплаенс-риски. Однозначного мнения на этот счет нет. Иногда комплаенс-риски выделяют отдельно как риски, связанные с несоответствием деятельности фирмы только ее внутренним процедурам, положениям, актам и иному локальному регулированию. Трудности терминологии объясняются тем, что пока в законодательстве до сих пор отсутствует четкое определение регуляторного и комплаенс-риска.
Для управления регуляторными рисками должен быть назначен ответственный сотрудник (комплаенс-офицер) или сформирован целый комплаенс-департамент, если компания достаточно масштабная. Специалист по комплаенсу должен быть непредвзятым, независимым должностным лицом (важно исключить возможность конфликта интересов), подчиняющимся напрямую руководителю организации или совету директоров.
Сфера применения регуляторного комплаенса
Изначально было введено понятие правового риска, которым стали руководствоваться организации финансового сектора. Банк России сформулировал определение правового риска в письме от 30.06.2005 г. № 92-Т «Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах». Но правовые риски возникают не только у финансовых организаций. Компаниям нефинансового сектора тоже следует учитывать правовые риски, если они хотят сделать свой бизнес эффективным.
Регуляторные риски являются отдельной группой правовых рисков. Они связаны с изменением законодательства, недостаточным или противоречивым регулированием той или иной отрасли.
В борьбе с любыми регуляторными нарушениями существуют следующие способы контроля:
Помимо самого процесса выявления и контроля риска необходимы процедуры «настройки» системы контроля на изменения его признаков. В условиях общей размытости определения регуляторного риска можно рекомендовать комплаенс-службе:
Также организация может уменьшить вероятность наступления регуляторных рисков и минимизировать последствия их возможного наступления, вступив в профессиональные объединения. Это поможет не только лоббировать через них свои интересы, но и держать руку на пульсе ключевых тенденций и изменения правового поля, составляя прогноз воздействия нововведений на деятельность собственной компании.
Комплаенс риски и комплаенс контроль в деятельности организации
Комплаенс-риск – это риск возникновения у организации убытков из-за несоблюдения законодательства РФ, нарушения сотрудниками внутренних документов организации, стандартов саморегулируемых организаций, в результате применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов (комплаенс-риск), а также потери репутации из-за неэтичных поступков сотрудников.
Комплаенс риск возникает вследствие умышленного или неумышленного действие или бездействие, которое осуществлено организацией или лицами, отвечающими за корпоративное управление, руководством или иными лицами, работающими в организации или под ее управлением, которое противоречит действующим законам, нормативным актам и внутренним регламентам организации.
Виды комплаенс-рисков:
операционный комплаенс-риск – риск нарушение внутренних правил и документов организации, повлекший убытки; несоблюдение сотрудниками, органами управления организации учредительных и внутренних документов/политик;
правовой комплаенс риск – несоблюдение законодательства, повлекшее преследование со стороны надзорных органов;
риск потери деловой репутации – опубликование негативной информации об организации или ее работниках, собственниках, членах органов управления, афилированных лицах в средствах массовой информации.
Другой вариант классификации комплаенс-рисков основан на ранжирование рисков на риски поведенческого характера (мошенничество, злоупотребление, отмывание денег) и регламентного характера (нарушением стандартов и регламентов). Также можно выделить гражданско-правовые комплаенс-риски, риски снижения стоимости бизнеса, потери лояльности клиентов и рынков сбыта.
Минимизация рисков с помощью комплаенс
Способом минимизации вышеуказанных рисков является внедрение системы комплаенса, которая сводит к минимуму риск вовлечения организации в процессы, которые могут обернуться для нее как финансовыми потерями, так и потерей доверия со стороны общества, инвесторов, партнеров, собственников, клиентов и привлечение к ответственности со стороны государственных органов.
Система управления комплаенс рисками включает в себя процедуры комплаенс-контроля — процесса, осуществляемого органами управления и сотрудниками организации в целях контроля соответствия деятельности организации действующему законодательству, правилам, стандартам как внутренним, так и внешним. Комплаенс-контроль основан на системном предварительном контроле за событиями, которые могут привести к несоблюдению установленных требований и обязательств организации и нанести материальный ущерб или повредить ее репутацию.
Комплаенс-контроль в управлении рисками исключает неосознанное возникновение рисков, обеспечивает достаточную степень уверенности в отсутствии нарушений требований законодательства и потенциальных претензий со стороны надзорных органов, позволяет предотвратить привлечение к ответственности, в том числе уголовной, выявляет имеющиеся комплаенс-риски на самых ранних стадиях, быстро реагирует и тщательно устраняет недостатки, определяет причины проблем для предотвращения их повторения, устраняет дублирование функций, делает переоценку роли и значимости функциональных подразделений организации, а также достраивает необходимые элементы системы комплаенса за обеспечением соответствия установленным требованиям, сокращает незапланированные затраты, укрепляет репутацию организации как надежного партнера и повышает привлекательность, обеспечивая тем самым устойчивое развитие.
Компания «Комплаенс Менеджмент», предлагает проведение обучения, в сфере построения комплаенс систем, управления комплаенс рисками и организации комплаенс контроля, основанное на лучших мировых практиках, в частности США, Великобритании, Франции, Германии, Канады.
Подпишитесь на рассылку
Получайте актуальные новости в мире комплаенс
Комплаенс риски
Комплаенс—риск – это риск возникновения у организации убытков из-за несоблюдения законодательства РФ, нарушения сотрудниками внутренних документов организации, стандартов саморегулируемых организаций, в результате применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов (комплаенс-риск), а также потери репутации из-за неэтичных поступков сотрудников.
Комплаенс риски организации:
Несоблюдение законов, инструкций, правил, стандартов саморегулирующих организаций или кодексов поведения сотрудниками создает риски для компании и её руководителей.
Как следствие у руководителей организации и сотрудников возникают риски:
Почему возникают комплаенс-риски?
С чего начать?
Формирование «карты риска» позволяет выявить зоны, подверженные тем или иным рискам, а так же описать действующие методы контроля над рисками и определить необходимость внесения изменения по уменьшению, усилению контроля или пересмотру действующих механизмов.
Формирование «карты рисков» позволяет определить зоны ответственности за рисками и распределить человеческие ресурсы соответствующим образом.