мастер карт стандарт сбербанк что это за карта
Карта Мастеркард Сбербанк — условия оформления, процентные ставки
Банки – быстроразвивающиеся структуры современного мира. Как в любом доходном бизнесе, здесь присутствует конкуренция. Для привлечения новых клиентов и удержания старых банки улучшают сферу обслуживания, предоставляя новые услуги.
Сбербанк занимает лидирующее место среди подобных структур в России и странах СНГ. Услуги банка обширны и разнообразны. Одна из них – открыть карту Mastercard Standard Сбербанк.
Платежная система Мастеркард является одной из самых распространённых систем в мире. На сегодняшний момент ей принадлежат 20% всех выпущенных карт в мире, ее принимают к оплате в 30 млн. объектах торговли, в России она имеет партнерские соглашения более чем с сотней банков.
Карта Мастеркард Стандарт Сбербанк – это классическое предложение на рынке пластиковых карт. Аналог Мастеркард Стандарт Сбербанк – карта Visa Classic. Популярность карты обусловлена невысокой стоимостью обслуживания и достаточно широким диапазоном возможностей, предоставляемых платежной системой ее держателям.
Преимущества и недостатки пластиковой карты Мастеркард Стандарт Сбербанк
Прежде всего, необходимо отметить, что карты Сбербанка Мастеркард Стандарт бывают двух видов: кредитные и дебетовые. Дебетовые карты дают клиенту возможность использования только собственных средств, с помощью кредитных карт можно пользоваться средствами банка, но при условии уплаты определенных процентов.
Основными общими функциональными возможностями карт MasterCard Standard Сбербанк являются:
Также держателям кредитных и дебетовых карт предоставляется возможность участия в программах лояльности MasterCard. Это эксклюзивные программы, которые дают возможность владельцам карт MasterCard получать скидки и специальные предложения по всему миру от партнеров платежной системы.
Единственный минус – невозможность оформить дополнительные прикрепленные карты. Но всегда можно открыть вторую карту mastercard standard, тем самым управлять счетами интерактивно благодаря мобильному или интернет — банку.
Особенности кредитной карты MasterCard Standard от Сбербанк
Как уже говорилось ранее, кредитная карта позволяет владельцу пользоваться заемными средствами банка за определенный процент. Основные условия кредитования следующие:
Главной особенностью кредитной карты Сбербанка Мастеркард Стандарт является предоставление банком льготного периода кредитования – до 50 дней. Период совершения покупок – отчетный период – равен 30 дней (конкретные даты рассчитывается индивидуально), 20 дней дается на погашение задолженности – платежный период. Совершив покупку в первый день отчетного периода можно пользоваться деньгами банка бесплатно 50 дней, совершив покупку в последний день – только 20. Таким образом, в распоряжении клиента банка всегда от 20 до 50 дней бесплатной отсрочки платежа.
Mastercard Standard — как получить
С распространением безналичных расчетов все больше людей заводят себе банковские пластиковые карты. Самым популярным и наиболее часто используемым типом являются карты Mastercard Standard по функционалу идентичной классической карте Виза. Это, так называемые, карты среднего уровня между простейшими: Maestro или Electron, и более «продвинутыми»: Gold, Platinum, Infinity. Отличия начинаются с внешнего вида карт. Основное отличие Стандартных и Классических карт от более простых заключается в том, как нанесены имя и фамилия держателя. На поверхности карт Mastercard Standard буквы нанесены способом эмбосирования, тогда как на стандартных картах просто напечатаны. Карты Vip-сегмента (Gold, Platinum) отличаются цветом и дизайном.
Их популярность связана с идеальным соотношением стоимости обслуживания и списка услуг, которые получает держатель. Карта Мастеркард Стандарт при бесплатном годовом обслуживании позволяет осуществлять платежи в любом государстве мира, где к оплате принимают банковские карты.
Возможности карты Mastercard Standard
Если вы пришли в банк с желанием оформить карту, которую можно использовать в путешествиях, сотрудники российского банка, вероятнее всего, предложат классический вариант Mastercard Standard. Обслуживание карты не будет стоить для клиента ни копейки, тогда как платить с ее помощью можно в 130 государствах. Следует помнить, что в еврозоне расчетной валютой Мастеркарда является евро, что выгодно, поскольку позволит избежать конвертации. Кроме того, большая часть финансовых организаций именно к этой валюте относится более доверительно.
Приятной особенностью Стандарта является отсутствие необходимости в авторизации при совершении платежа. Что это значит? Покупая что-либо в магазине или оплачивая услугу, пользователь предъявляет карту, которую сотрудник проводит через терминал. В этот момент отправляется запрос в банк на осуществление операции. Карты Standard позволяют производить операции в офлайн-режиме. Благодаря этому любой платеж может быть упрощен проведением пре-авторизации. Также вы сможете совершать покупки в магазинах, оборудованных принтерами, которые не отправляют запрос банку, а делают оттиск лицевой стороны карты (что невозможно, если данные нанесены не способом эмбосирования). Банк сможет подтвердить платеж позже. С картой Maestro воспользоваться такими терминалами невозможно.
Заграницей можно быть уверенным, что ваша дебетовая карта будет принята для совершения оплаты, тогда как Maestro или Visa Electron могут не позволить расплачиваться в некоторых пунктах торговли и предоставления услуг. Это же касается интернет-магазинов.
С точки зрения безопасности, платить с помощью карт более низкого ранга лучше не стоит, поскольку они не всегда защищены методом 3D-Secure, который обязателен для Мастеркард Стандарт.
В каких банках можно завести Mastercard Standard
Условия использования, лимиты и комиссия зависит от банка-эмитента карты. На данный момент доступны следующие предложения:
Как получить карту Мастеркард Стандарт?
Чтобы стать держателем данной карты, необходимо обратиться в ближайшее отделение выбранного банка с паспортом и документами, подтверждающими платежеспособность. Необходимо также заполнить заявление на получение карты. В течение от 2 до 5 дней банк рассмотрит заявку и в случае ее удовлетворения выдаст заказанный пластик.
Граждане России, которым еще не исполнилось 25 лет, могут заказать Молодежную карту, которая, кроме функций Стандартной, предоставит держателям сниженную процентную ставку, уменьшенную стоимость обслуживания и больше бонусов и акций.
Классическая Standard от СберБанка
На все случаи жизни
Бонусная программа «Спасибо от Сбербанка»
Бонусы «Спасибо» начисляются за каждые полные 100 ₽ покупок. В зависимости от уровня привилегий клиенты могут получать больше бонусов и обменивать их на рубли:
Бонусы обмениваются на скидку (1 «Спасибо» = 1 ₽ скидки):
Срок действия бонусов — 2 года с даты начисления.
750 ₽ за первый год обслуживания, далее — 450 ₽/мес.
25 € за первый год обслуживания, далее — 15 €/мес.
1% от суммы (мин. 100 ₽)
1% от суммы (мин. 150 ₽)
Предложения месяца
Обзор карты Классическая Standard от СберБанка
Перед тем как заказать дебетовку, стоит узнать, что данный продукт собой представляет, изучить аргументы за его использование, приводимые специалистами. Особенное внимание необходимо уделить процедуре обзора лучших предложений с процентом на остаток, кешбэком и другими бонусами. Выбор подходящей карты Классическая Standard СберБанка — один из самых важных этапов, обеспечивающий потенциальному клиенту выгоду.
О предложении
ДК — пластиковая карточка, выпущенная конкретным банком и привязанная к счету владельца. Ею можно оплачивать товары в магазинах, снимать наличные в банкоматах и вносить интернет-платежи.
Обычно дебетовки именные. Каждая обладает конкретным периодом действия. Как только он истекает, осуществляется блокировка.
Снять со счета больше денег, чем на нем размещено, нельзя. В минус он уводится, когда держатель добровольно активирует овердрафт.
Чтобы пользоваться ДК было удобнее, стоит подключить СМС-уведомления, помогающие следить за балансом, прибылью и расходами.
При снятии наличных и оплате товаров в магазинах вводится ПИН-код. Его знает только сам владелец и не сообщает никому. У него также имеется доступ в онлайн-кабинет, где можно просматривать отчеты, делать переводы и т. д.
Как воспользоваться услугой
Чтобы заказать карточку, соискатель может обратиться в любой банк РФ. Многие из них не обращают внимания на регион проживания клиента, так как оказывают услуги дистанционно, через интернет.
Если процедура проводилась в режиме онлайн, изделие доставляется или в банковское отделение, или на дом курьером.
Чем ДК особенны
Чем продукт привлекает потребителей:
Кредитная карта Mastercard Standard от СберБанка
Бонусная программа «СберСпасибо»
Бонусы начисляются за каждые полные 100 ₽ при сумме покупок от 5 000 ₽/мес.. В зависимости от уровня привилегий клиенты могут получать больше бонусов и обменивать их на рубли:
Бонусы обмениваются на скидку (1 «Спасибо» = 1 ₽ скидки):
Срок действия бонусов — 2 года с даты начисления.
3% от суммы (мин. 390 ₽)
3% от суммы (мин. 390 ₽)
4% от суммы (мин. 390 ₽)
4% от суммы (мин. 390 ₽)
| Размер кредитного лимита | от 0 до 300 000 ₽ |
| Льготный период | до 50 дней |
Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.
Расчет платежа является приблизительным и осуществляется по методике Банки.ру
Предложения месяца
Подробнее
Постоянное развитие финансового рынка привело к тому, что сегодня организации буквально борются за каждого потенциального клиента. Это вынуждает банки предлагать потребителям максимально выгодные условия, а также постоянно разрабатывать новые услуги для удовлетворения их потребностей. Однако кредитная карта Mastercard Standard пользуется широким спросом уже долгие годы. Причина такой популярности заключена в удобстве и безопасности данного платежного инструмента.
В случае кражи или потери наличных вы вряд ли сможете что-либо сделать. Однако в подобной ситуации с «пластиком» вы должны позвонить по горячей линии, и оператор мгновенно заблокирует ваш счет. Затем вам необходимо посетить любой филиал банка и восстановить доступ без какой-либо дополнительной оплаты.
Описание положительных сторон
Помимо надежности, такой продукт имеет и другие достоинства.
1. Охват аудитории. Подать заявку на получение необходимой суммы вправе любой совершеннолетний гражданин РФ с постоянным источником дохода и положительной историей. При этом сам процесс подачи заявления достаточно прост — вы заполняете анкету в офисе или на официальном сайте организации, после чего она уходит на проверку и принятие решения.
2. Грейс-период. Данная привилегия предусмотрена для бесплатного погашения задолженности строго в рамках установленного срока. Банк указывает в договоре определенный промежуток времени, в течение которого возможен возврат долга без уплаты процентов. В таком случае вы должны узнать, с какого момента начинает действовать льготный период — это может быть первая безналичная операция или день получения «пластика».
3. Дополнительные опции. Cash back, скидки у компаний-партнеров, а также бонусные программы принесут вам ощутимую выгоду. Интернет-банкинг и мобильные приложения сделают все финансовые операции намного проще и удобнее — отныне для оплаты счетов или перевода средств вам не нужно покидать дом или рабочее место.
Однако чтобы воспользоваться всеми преимуществами, вам предстоит грамотно подойти к выбору и оформлению. Также нужно заранее определиться с размером необходимой суммы. Вы должны сделать расчеты планируемых расходов, постаравшись сэкономить на возможных затратах. Это позволит снизить долг, а чем он меньше, тем легче процесс погашения.
Mastercard Standard от Сбербанка — условия получения и обслуживания
Безналичные расчеты отличаются скоростью, точностью, прозрачностью, гигиеничностью. Банковская карта стремительно вытесняет бумажные деньги. Она перестала быть просто средством оплаты, позволяет удаленно управлять счетами, получать кэшбэк, скидки, доступ на закрытые мероприятия.
Сбербанк предлагает клиентам линейку пластиковых носителей с учетом разных потребностей, возможностей и пожеланий. Представлены карты от неименных моментальной выдачи с минимальным набором функций до привилегированных, сервис которых обеспечивает персональные консультации по инвестициям, двадцатикратный кэшбэк, многомиллионный овердрафт.
Mastercard Standard от Сбербанка сочетает все востребованные функции. Чем он привлекателен? О каких возможностях полезно знать?
Что это за карта?
Продукт работает в международной платежной системе, которая обслуживает пластик, но самостоятельно не выпускает его, передает эту функцию различным банкам.
Карта Сбербанка МастерКард Стандарт выполняет основные задачи платежного инструмента:
От системы MasterCard клиенты со стандартным пластиком получают возможности:
Дополнительно держатели МастерКард, выпущенной Сбербанком пользуются:
Разновидности носителей в Сбербанке
MasterCard различает среди своих продуктов несколько уровней:
Стандартная предполагает набор классических функций для комфортной безналичной оплаты и переводов в разных странах.
Сбербанк на базе MasterCard Standart разнообразил целую линейку продуктов. Клиенты могут подобрать предложение, соответствующее своей ситуации.
Такой подход позволяет оплачивать только нужные опции. Многие пользуются бесплатной версией карты.
Любая карта из списка может иметь индивидуальный дизайн.
Дебетовая
МастерКард Стандарт является самой популярной и востребованной из дебетовых карт, участвующих в зарплатных проектах коммерческих организаций. Бюджетникам их заменили на МИР в 2017 году.
Молодежный пластик имеет схожую функциональность с базовым Стандартом, но доступен по льготной стоимости годового обслуживания. Оформить его можно только до 24 лет.
Наименьшими возможностями обладает Momentum, она способна заменить портмоне клиентам, у которых расходы не превышают 100 тысяч рублей в месяц. Продукт обслуживается бесплатно.
Кредитная
Сбербанк предлагает оформить кредитку на общих или специальных условиях. Подать заявление на MasterCard Standart по массовому предложению может каждый гражданин РФ в возрасте от 21 до 65 лет. Для получения важно отсутствие негативных событий в кредитной истории. Размер лимита будет зависеть от подтвержденного дохода.
Карты моментальной выдачи доступны только при наличии действующего одобрения.
Молодежные имеют упрощенные условия выдачи по сравнению с остальной классикой. В возрасте от 21 до 30 лет необязательно подтверждать трудовую занятость и доход. Достаточно справки из ВУЗа. Однако лимит будет минимальным, обычно 15 тыс. рублей.
Действующие клиенты Сбербанка могут претендовать на специальные условия получения кредитки:
Большинство пользователей услуг Сбербанка накапливают некоторую положительную историю и получают предложение по кредитной карте до проявления собственной инициативы.
Независимо от условий выдачи, кредитные карты:
Условия
Сопоставим между собой карты Сбербанка MasterCard Standart:
| Дебетовые | ||||
|---|---|---|---|---|
| Standard | Молодежная | Бесконтактная | Momentum | |
| Обслуживание первый год, руб. | 750 | 150 | 900 | Бесплатно |
| Обслуживание последующие годы, руб. | 450 | 150 | 600 | Бесплатно |
| Дополнительная карта | Да | Нет | Да | Нет |
| Срок действия | 3 года | |||
| Валюта | Рубль, доллар США, евро | |||
| Перевыпуск при утрате и смене Ф.И.О., руб. | 150 | 250 | Бесплатно выдается новая карта, привязанная к новому счету | |
| Выдача наличных в банкоматах сторонних банков | 1%, минимум 100 руб. | 1%, минимум 150 руб. | ||
| Комиссия за обналичивание сверх лимита | 0,5% | 0,75% | ||
| Суточный лимит на выдачу наличных по карте | 150 тыс. руб. | 50 тыс. руб. | ||
| Месячный максимум выдачи | 1,5 млн руб. | 100 тыс. руб. | ||
| Месячный лимит на оплату по пластику | Не предусмотрен | 100 тыс. руб. | ||
| Стоимость полного пакета мобильного банка, руб./мес. | 60 | |||
| Возрастные ограничение, лет | С 14 | 14–25 | С 14 | |
| Получение наличных при проблемах с картой за границей | Комиссия 6 тыс. руб. за каждую операцию, максимальная сумма 5 тыс. долл. США или эквивалент в другой валюте, в пределах остатка на карте. | Не предоставляется | ||
| Кредитные | ||||
|---|---|---|---|---|
| MC Standard предварительно одобренная | Momentum | MC Standard массовое предложение | Молодежная | |
| Возраст, лет | 21-65 | 21-30 | ||
| Кредитный лимит, тыс. руб. | До 600 | До 300 | ||
| Только для действующих клиентов | Да | Нет | ||
| Годовое обслуживание по тарифу, руб. | Бесплатно | 750 | ||
| Обслуживание в первый год для оформивших пластик в 2018 году | Бесплатно | |||
| Срок действия | 3 года | |||
| Валюта | Рубль, доллар США, евро | |||
| Перевыпуск при потере, при смене фамилии, имени, руб. | 150 | Бесплатно | 150 | |
| Ставка по кредиту, % годовых | 23,9 | 27,9 | ||
| Плата за неустойку, % годовых | 36 | |||
| Выдача в банкоматах Сбербанка | 3%, минимум 390 руб. | |||
| Обналичивание в сторонних банкоматах | 4%, минимум 390 руб. | |||
| Лимиты: | ||||
| • суточный, в банкомате Сбера, руб. | 50 тыс. | |||
| • общий в сутки, руб. | 150 тыс. | |||
| Экстренное получение за рубежом при проблемах с картой | Максимальная сумма 5 тыс. долл. США или эквивалент, ограничена доступными средствами. Комиссия 6 тыс. руб. | |||
| Мобильный банк | Бесплатно | |||
Цена индивидуального дизайна для любой Standard 500 рублей при первичном нанесении и 450 при каждом последующем, при перевыпуске.
Стоимость обслуживания
Базовый вариант стоит 750 рублей в год, отдельным категориям клиентов банк предлагает льготные условия, за возможность бесконтактной оплаты взимается дополнительная плата. Детали в таблице выше.
Лимит снятия наличных
Среди дебетовых наименьшее ограничение у MC Standart Momentum – 50 тысяч рублей в день, 100 тыс. в месяц. С остальных можно снимать до 150 тыс. ежедневно, до 1,5 млн ежемесячно. Обналичивание сверх лимитов допустимо в пределах доступного остатка с уплатой комиссии 0,75% для Моментального пластика, 0,5% – для остальных дебетовых.
У кредитных карт Сбербанка МастерКард Стандарт месячный лимит не установлен, суточный составляет 150 тысяч рублей. Общий кредитный лимит устанавливается индивидуально, в зависимости от подтвержденного дохода и банковской истории, у карт по общему предложению он ограничен 300 тысячами рублей, у предодобренных – 600 тысячами.
Бонусы и скидки
А также Сбербанк предлагает подключить кэшбэк «Спасибо». Баллы будут автоматически накапливаться на отдельном бонусном счете при каждой оплате по карте в магазинах, кафе, АЗС, парикмахерских и прочих заведениях. Минимальный размер 0,5% от покупки. При оплате баллами действует курс 1 Спасибо = 1 рублю.
У банка большое количество партнеров, которые регулярно проводят акции и начисляют повышенные баллы. Список компаний и их предложений часто меняется, актуальную информацию уточняйте на сайте Сбербанка. В разделе программы Спасибо несколько фильтров. Выберите свой регион.
Сайт знакомит с участниками, их правилами, о том, кто из партнеров начисляет бонусы, в каком размере, кто принимает их к оплате, на каких условиях.
Для участия клиенту довольно удобным способом – через интернет-банк, мобильное приложение или банкомат – в разделе Спасибо от Сбербанка:
У платежной системы свои партнеры, среди которых кино, рестораны, магазины. Они предлагают скидки при безналичной оплате. На официальном сайте MasterCard представлен актуальный перечень акций. Держатели получают скидки, просто расплачиваясь картой.
Авторизовавшись в программе MC Rewards, вы подключите кэшбэк, который будет начисляться за покупки в любой стране. Накопленные баллы можно обменять на товары из каталога программы.
Кроме многочисленных качественных предметов быта, ухода, игрушек и прочего в ассортименте широко представлены сертификаты сетевых магазинов и салонов на разные суммы. Например, Евросеть 3000 рублей, Медиамаркт 5000, Детский мир 1000 или 3000 рублей, Спортмастер, Адидас и т.д.
Как получить
В любом отделении Сбербанка, работающем с физическими лицами, можно подать заявку на именную MasterCard Standart. Для оформления дебетовой карты достаточно паспорта, в случае временной регистрации, также свидетельства.
Рассматривая возможность выдачи кредитного пластика, сотрудники анализируют вашу платежеспособность. Если вы не получаете зарплату в Сбербанке, предоставьте справку о доходах.
Оформить заявку можно через сайт Сбербанка. Процедура отличается от того, подключен ли у вас Сбербанк-онлайн, мобильный банк. В любом случае на странице с интересующей вас картой перейдите по ссылке «заказать карту» и действуйте согласно предложенным командам, введите личные данные. Система проинформирует вас о сроках рассмотрения заявления и изготовления пластика. Получение с паспортом после уведомления о готовности.
Забрать неименную Моментум можно в день обращения. Дебетовая выдается в течение 10 минут на основании паспорта. Для оформления Credit Momentum кроме паспорта требуется действующее предварительное одобрение. Отсутствие имени на лицевой стороне пластика не препятствует оплате через интернет.
Плюсы и минусы карты
Среди преимуществ Стандартных МастерКард отметим:
Некоторые свойства стандартных карт воспринимаются отдельными клиентами как минусы. Мы назовем их особенностями и узнаем, что о них говорят пользователи.
Отзывы
Довольных держателей карт много, отзывы носят общий характер, их смысл отражает моменты, упомянуты в преимуществах выше. Разберемся, чем недовольны держатели MasterCard Standart Сбербанка.
Возмущение вызвано, прежде всего, работой сотрудников, их противоречивыми консультациями, недостатком компетентности объяснить, куда и почему списались деньги.
Некоторые клиенты отмечают:
Заключение
Линейка карт МастерКард Стандарт Сбербанка, отвечает запросам широкого круга целевой аудитории. На практике не все сотрудники банка знакомы с описанием продуктов настолько, чтобы предоставить подробную консультацию.
Оформляя любую карту, вы так или иначе подтверждаете свое ознакомление и согласие с правилами выдачи и пользования. Целесообразным было бы прочитать полностью документацию.
Учитывая объемы и специфику банковского языка, воспринять и запомнить информацию сложно. Обеспечьте себя ей в полном объеме на удобном носителе (бумага, компьютер, USB-карта, ссылка на страницу в интернете).
При возникновении неясностей, ищите ответ в ней. Это документ, имеющий юридическую силу, в отличие от консультаций специалистов. Для скорости пользуйтесь содержанием или строкой поиска в файле.
Обратившись с вопросом к сотруднику банка, просите не только ответ, но и номер пункта правил, в котором закреплена норма.