перечень сотрудников которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях под фт

Перечень сотрудников которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях под фт

Организации и индивидуальные предприниматели обязаны утвердить перечень лиц, проходящих обучение (пункт 3 Положения).

Обучение проводится в формах вводного инструктажа, дополнительного инструктажа, целевого инструктажа, повышения уровня знаний.

Вводный и дополнительные иструктажи проводятся специальным должностным лицом для работников, включенных в утвержденный перечень, в случаях и сроки, установленные Положением.

Целевой инструктаж и повышения уровня знаний проводятся организациями, учрежденными Федеральной службой по финансовому мониторингу, и другими организациями по программам, устанавливаемым Федеральной службой по финансовому мониторингу.

Перечень организаций, проводящих обучение в соответствии с Положением, размещен на сайте Автономной некоммерческой организации «Международный учебно-методический центр финансового мониторинга» (АНО МУМЦФМ) в информационно-телекоммуникационной сети Интернет в разделе «Целевой инструктаж в сфере ПОД/ФТ», подраздел «Организации партнеры».

Работники организаций и индивидуальных предпринимателей, включенные в утвержденный перечень, проходят обучение в сроки, установленные Положением.

Организации и индивидуальные предприниматели обязаны вести учет прохождения сотрудниками обучения. Документы, подтверждающие прохождение сотрудником организации обучения, приобщаются к личному делу сотрудника.

Источник

Перечень сотрудников которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях под фт

I. Перечень должностей в некредитной финансовой организации, поднадзорных банку России:

На основании Указания Банка России от 5 декабря 2014 г. №3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»:

Руководитель некредитной финансовой организации.

Руководитель филиала некредитной финансовой организации.

Заместитель руководителя некредитной финансовой организации (филиала), курирующий в соответствии с письменно оформленным распределением обязанностей вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Главный бухгалтер (бухгалтер) некредитной финансовой организации (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учёта.

Ответственный сотрудник, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в некредитной финансовой организации, либо работник страхового брокера, являющегося индивидуальным предпринимателем, осуществляющий функции ответственного сотрудника по ПОД/ФТ.

Сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника.

Сотрудники службы внутреннего контроля некредитной финансовой организации (филиала).

Руководитель юридического подразделения некредитной финансовой организации (филиала) либо юрист некредитной финансовой организации.

Руководитель службы безопасности некредитной финансовой организации (филиала).

Иные сотрудники некредитной финансовой организации (филиала) по усмотрению её руководителя с учётом особенностей деятельности некредитной финансовой организации (филиала) и деятельности её клиентов.

Сотрудники, выполняющие функции по привлечению денежных средств от физических и юридических лиц (для КПК, МФО и СКПК (сельхозпотребкооперативы).

Периодичность прохождения обучения:

В соответствии с Указанием Банка России от 5 декабря 2014 г. №3471-У:

1. Целевой инструктаж: все вышеперечисленные сотрудники до начала осуществления должностных обязанностей.

2. Повышение квалификации:

II. Перечень должностей в организациях, поднадзорных Пробирной палате, Роскомнадзору, ФНС России, Росфинмониторингу:

На основании Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. N 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»:

Руководитель филиала организации.

Заместитель руководителя организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Специальное должностное лицо организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления.

Главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учёта.

Руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии).

Сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии.

Иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов.

Периодичность прохождения обучения:

1. Целевой инструктаж:

До вступления в должность – специальное должностное лицо.

Остальные сотрудники – в течение года, после вступления в должность.

2. Повышение уровня знаний:

Один раз в год (рекомендовано) – специальное должностное лицо.

Один раз в три года – все остальные сотрудники.

Важно контролировать сроки прохождения очередного инструктажа по ПОД/ФТ/ФРОМУ сотрудниками организации. Если у Вас есть вопросы, если Вы сомневаетесь в том, кому из Ваших специалистов и в какие сроки необходимо пройти ЦИ/ПК/ПУЗ – обратитесь за консультацией в клиентскую службу нашей компании по телефонам: +7 (499) 450-60-55, +7 (925) 450-70-65

Источник

Глава 2. Требования к формированию перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ

Глава 2. Требования к формированию перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ

Перечень утверждается руководителем некредитной финансовой организации.

Информация об изменениях:

а) руководитель некредитной финансовой организации;

б) руководитель филиала некредитной финансовой организации;

в) заместитель руководителя некредитной финансовой организации (филиала), курирующий в соответствии с письменно оформленным распределением обязанностей вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;

г) главный бухгалтер (бухгалтер) некредитной финансовой организации (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;

е) сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника;

з) сотрудники службы внутреннего контроля некредитной финансовой организации (филиала);

и) руководитель юридического подразделения некредитной финансовой организации (филиала) либо юрист некредитной финансовой организации;

к) руководитель службы безопасности некредитной финансовой организации (филиала);

л) иные сотрудники некредитной финансовой организации (филиала) по усмотрению ее руководителя с учетом особенностей деятельности некредитной финансовой организации (филиала) и деятельности ее клиентов.

Информация об изменениях:

2.3. Профессиональным участником рынка ценных бумаг в дополнение к основному составу сотрудников в Перечень включаются следующие сотрудники (при наличии соответствующих должностей в штате организации):

а) руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения профессионального участника рынка ценных бумаг (филиала), которое осуществляет профессиональную деятельность на финансовом рынке;

б) сотрудники профессионального участника рынка ценных бумаг (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:

совершение сделок с ценными бумагами, в том числе от имени профессионального участника рынка ценных бумаг и за счет профессионального участника рынка ценных бумаг, от имени клиентов и за счет клиентов, от имени профессионального участника рынка ценных бумаг и за счет клиентов;

совершение сделок и (или) операций с денежными средствами и (или) ценными бумагами в интересах учредителя управления;

ведение внутреннего учета операций с ценными бумагами;

проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по счетам депо клиентов;

проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по лицевым счетам зарегистрированных лиц.

Информация об изменениях:

2.4. Управляющей компанией в дополнение к основному составу сотрудников в Перечень включаются следующие сотрудники (при наличии соответствующих должностей в штате организации):

а) руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения управляющей компании (филиала), которое осуществляет деятельность на финансовом рынке;

б) сотрудники управляющей компании (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:

совершение сделок и (или) операций с денежными средствами и (или) ценными бумагами в интересах учредителя управления;

подписание исходящих документов управляющей компании (филиала), касающихся осуществления операций, связанных с управлением ипотечным покрытием;

подписание исходящих документов управляющей компании (филиала), касающихся осуществления операций, связанных с управлением инвестиционными резервами акционерного инвестиционного фонда, имуществом, составляющим паевой инвестиционный фонд, средствами пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда или имуществом, в которое инвестированы средства пенсионных накоплений или накопления для жилищного обеспечения военнослужащих;

подписание исходящих документов управляющей компании (филиала), касающихся осуществления операций, связанных с управлением ценными бумагами, принадлежащими акционерному инвестиционному фонду, ценными бумагами в составе имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд, или ценными бумагами, в которые размещены средства пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда или инвестированы средства пенсионных накоплений или накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.

Информация об изменениях:

2.5. Страховой организацией в дополнение к основному составу сотрудников в Перечень включаются следующие сотрудники (при наличии соответствующих должностей в штате организации или индивидуального предпринимателя, являющегося страховым брокером):

Информация об изменениях:

а) руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения страховой организации (филиала), сотрудники которого указаны в подпунктах «б» и «в» настоящего пункта;

б) сотрудники службы внутреннего аудита страховой организации (филиала);

в) сотрудники страховой организации (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:

заключение договоров страхования;

совершение сделок и (или) операций со страховыми резервами и (или) собственными средствами (капиталом).

Информация об изменениях:

2.6. Негосударственным пенсионным фондом в дополнение к основному составу сотрудников в Перечень включаются следующие сотрудники (при наличии соответствующих должностей в штате организации):

а) руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения

негосударственного пенсионного фонда (филиала), которое осуществляет деятельность на финансовом рынке;

б) сотрудники негосударственного пенсионного фонда (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:

совершение сделок и (или) операций с пенсионными резервами и (или) пенсионными накоплениями;

совершение операций по выплате и (или) переводу денежных средств по негосударственному пенсионному обеспечению, в том числе по досрочному негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию.

Информация об изменениях:

2.7. Кредитным потребительским кооперативом, в том числе сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом, и микрофинансовой организацией в дополнение к основному составу сотрудников в Перечень включаются сотрудники (при наличии соответствующих должностей в штате организации), выполняющие функции по привлечению денежных средств от физических и юридических лиц.

Информация об изменениях:

ГАРАНТ:

Об обучении в форме вводного (первичного) инструктажа для лиц, выполняющих функции, указанные в настоящем пункте, см. п. 3 Указания Банка России от 6 июля 2020 г. N 5496-У

2.8. Ломбардом в дополнение к основному составу сотрудников в Перечень включаются сотрудники ломбарда (филиала) (при наличии соответствующих должностей в штате организации), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:

заключение договоров займа или договоров хранения;

совершение сделок по реализации невостребованных вещей.

Информация об изменениях:

ГАРАНТ:

Об обучении в форме вводного (первичного) инструктажа для лиц, выполняющих функции, указанные в настоящем пункте, см. п. 3 Указания Банка России от 6 июля 2020 г. N 5496-У

2.9. Оператором инвестиционной платформы в дополнение к основному составу сотрудников в Перечень включаются сотрудники (при наличии соответствующих должностей в штате организации), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:

заключение договоров об оказании услуг по привлечению инвестиций;

заключение договоров об оказании услуг по содействию в инвестировании;

направление указаний о совершении операций с денежными средствами по номинальному счету, открытому оператору инвестиционной платформы для осуществления деятельности по организации привлечения инвестиций;

совершение операций с эмиссионными ценными бумагами, размещаемыми с использованием инвестиционной платформы;

совершение операций с утилитарными цифровыми правами в инвестиционной платформе.

Источник

Перечень сотрудников для обучения по ПОД/ФТ

При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте ОГОВОРКИ.

Дата актуализации статьи — 19.10.2020. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.

Общие положения

В список документов по ПОД/ФТ в обязательном порядке входит Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ (Перечень обучаемых).

Перечень обучаемых должен быть утвержден каждым субъектом ПОД/ФТ. Отсутствие этого документа является одним из наиболее распространенных нарушений в сфере ПОД/ФТ.

Перечень обучаемых целесообразно утверждать даже предпринимателю, не имеющему наемных сотрудников. Об этом свидетельствует отдельные примеры из практики надзорной деятельности.

Абсурдность ситуации чиновники оправдывают тем, что «исключений законодательство не предусматривает». Суды этот подход, как правило, поддерживают.

Содержание Перечня обучаемых

В Перечень обучаемых, как правило, включаются только наименования должностей в соответствии со штатным расписанием, без указания ФИО конкретных сотрудников. Иначе Перечень обучаемых пришлось бы утверждать заново при приеме на работу и увольнении каждого сотрудника.

Банк России, отвечая на соответствующий запрос, отметил:

Указание Банка России от 05.12.2014 № 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях» не содержит требование о включении в перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, фамилий, имен и отчеств сотрудников некредитной финансовой организации. Письмо ДФМиВК Банка России от 03.04.2018 № 12-3-5/2275

Ознакомьтесь полным с текстом Письма ДФМиВК Банка России от 03.04.2018 № 12-3-5/2275 в Кодексе финансового мониторинга.

Соответствующая позиция Банка России позже нашла свое отражение в Обобщении практики применения НФО Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России. На этот раз регулятор высказался более прямолинейно:

В указанный перечень включаются соответствующие должности таких сотрудников НФО. Письмо Банка России от 29.12.2018 № 12-3-3/10687

Росфинмониторинг в своих разъяснениях разделяет позицию Банка России:

Ознакомьтесь полным с текстом Письма Росфинмониторинга от 14.05.2019 № 01-04-05/10608 в Кодексе финансового мониторинга.

Однако, у отдельных сотрудников надзора может быть иное, субъективное видение данного вопроса. Такие прецеденты известны.

При разработке своим клиентам пакета документов по ПОД/ФТ мы включаем в Перечень обучаемых именно должности, а не ФИО сотрудников.

Перечень обучаемых для НФО

Указание Банка России от 05.12.2014 N 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях» предусматривает:

2.1. В некредитной финансовой организации должен быть определен перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ (далее — Перечень).
Перечень утверждается руководителем некредитной финансовой организации.
2.2. В Перечень включаются следующие сотрудники (при наличии соответствующих должностей в штате некредитной финансовой организации или индивидуального предпринимателя, являющегося страховым брокером) (далее при совместном упоминании — основной состав сотрудников):
а) руководитель некредитной финансовой организации;
б) руководитель филиала некредитной финансовой организации;
в) заместитель руководителя некредитной финансовой организации (филиала), курирующий в соответствии с письменно оформленным распределением обязанностей вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
г) главный бухгалтер (бухгалтер) некредитной финансовой организации (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;
д) специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в некредитной финансовой организации, либо работник страхового брокера, являющегося индивидуальным предпринимателем, осуществляющий функции ответственного сотрудника по ПОД/ФТ (далее — ответственный сотрудник);
е) сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника;
ж) контролер;
з) сотрудники службы внутреннего контроля некредитной финансовой организации (филиала);
и) руководитель юридического подразделения некредитной финансовой организации (филиала) либо юрист некредитной финансовой организации;
к) руководитель службы безопасности некредитной финансовой организации (филиала);
л) иные сотрудники некредитной финансовой организации (филиала) по усмотрению ее руководителя с учетом особенностей деятельности некредитной финансовой организации (филиала) и деятельности ее клиентов.

Указание Банка России от 05.12.2014 N 3471-У

О рядовых сотрудниках НФО

Как видно, в Перечень обучаемых не требуется включать сотрудников НФО, которые непосредственно взаимодействуют с клиентами при оказании услуг (например, выдают займы). Поэтому можно существенно упростить проведение внутреннего обучения по ПОД/ФТ.

Безусловно, нелогично исключить из числа обучаемых по ПОД/ФТ сотрудников, непосредственно выполняющих обязанности и функции, связанные с ПОД/ФТ (например, проводящих идентификацию или выявляющих сделки, подлежащие контролю).

Тем не менее, нам неизвестны случаи, когда проверяющие требовали бы включения рядовых сотрудников НФО в Перечень обучаемых. Возможно, этому вопросу просто не уделяется должного внимания.

Банк России, отвечая на вопрос о том, будет ли являться нарушением требований законодательства невключение должности товароведов ломбардов в Перечень обучаемых, указал следующее:

…В случае если функции по проведению идентификации клиентов в НФО возложены на сотрудника, должность которого не поименована в подпунктах «а» – «к» пункта 2.2 Указания № 3471-У, то такой сотрудник в целях надлежащего исполнения функций включается в перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ согласно подпункту «л».

При этом НФО следует принять во внимание риски неисполнения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ, связанные с отсутствием у сотрудника ломбарда обязательной подготовки и пройденного обучения в целях ПОД/ФТ в случае проведения им идентификации клиента. Письмо ДФМиВК Банка России от 07.05.2018 № 12-3-5/3288

С полным текстом Письма ДФМиВК Банка России от 07.05.2018 № 12-3-5/3288 можно ознакомиться в Кодексе финансового мониторинга.

Таким образом, Банк России считает целесообразным обучение по ПОД/ФТ рядовых сотрудников НФО. Тем не менее, из положений действующего антиотмывочного законодательства такая обязанность НФО прямо не усматривается, поэтому регулятор и добавил оговорку о рисках несоблюдения данных рекомендаций. О рисках! Не о нарушении!

О должностях одинаковой профессиональной направленности

Поскольку в штате НФО может быть несколько должностей по соответствующей профессии, возникает вопрос: «При наличии в штате НФО должностей «главный бухгалтер», «старший бухгалтер» и «бухгалтер» (и аналогично «начальник юридического отдела», «юрист» и «помощник юриста») будет ли достаточным включить в Перечень лишь одну любую из перечисленных должностей? Или обязательно следует включить в Перечень все перечисленные должности? Или следует обязательно включить в Перечень «старшую» должность – «главный бухгалтер» или «начальник юридического отдела»?»

Банк России указал следующее:

В соответствии с подпунктом «г» пункта 2.2 Указания № 3471-У в перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, НФО включает главного бухгалтера, а при отсутствии соответствующей должности в штате – бухгалтера либо сотрудника, осуществляющего функции по ведению бухгалтерского учета.

При наличии в штате главного бухгалтера иные сотрудники бухгалтерии могут быть включены в указанный перечень по решению руководителя НФО в соответствии с подпунктом «л» пункта 2.2 Указания № 3471-У. Письмо ДФМиВК Банка России от 17.07.2019 № 12-4-5/4677

Об особенностях для отдельных НФО

Перечень обучаемых для неНФО

Приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предусмотрено, что:

2. Руководитель организации утверждает перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — обучение).

3. В перечень, предусмотренный пунктом 2 настоящего Положения, организацией (за исключением организации, осуществляющей профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг и (или) деятельность по управлению инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами (далее — деятельность на финансовом рынке)) включаются следующие сотрудники:

а) руководитель организации;

б) руководитель филиала организации;

в) заместитель руководителя организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

г) специальное должностное лицо организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления (далее — специальное должностное лицо);

д) главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;

е) руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии);

ж) сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии;

з) иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов. Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203

Таким образом, Росфинмониторинг также не требует включать в Перечень обучаемых тех сотрудников, которые непосредственно взаимодействуют с клиентами при оказании услуг (например, продавцов в ювелирной рознице).

Рекомендуем при составлении Перечня обучаемых учитывать не столько наименования должностей, сколько функционал и должностные обязанности конкретных сотрудников, а также степень их вовлеченности в исполнение антиотмывочного законодательства.

Если Вы затрудняетесь самостоятельно составить и утвердить Перечень обучаемых, предлагаем воспользоваться нашей помощью. Это возможно в рамках разработки ПВК по ПОД/ФТ или выстраивания системы ПОД/ФТ «с нуля».

Вы также можете воспользоваться услугой «Консультация«.

Источник